年关将至遇上人民币升势 香港大银行大升息率吸金

一月 31, 2018

人民币兑美元中间价周三(131)第二日走低,报6.3339,比周二的中间价6.331227点子或0.04%;周三中间价比周二下午430分收市6.3415,高76点子,比周二晚1130分夜盘收市6.3250,跌89点子。

人民币兑一美元即期汇率(CNY)周三低开128点子,报6.3287,最新在6.33水平徘徊;至于离岸人民币(CNH)最新在6.334水平徘徊。

(美元/离岸人民币4小时图)

交易员指出,美元指数小幅站稳打压人民币上升动力,但市场购汇情绪并没有被激发,观望气氛浓厚,交投仍清淡,市场观望美国总统特朗普国情咨文演说、美联储会议可能带来的指引,以及美国周五(22)公布非农就业数据,对美联储3月加息可能造成影响的线索

实德金融首席分析师郭启伦指出,由于内地经济逐渐转由内需带动,不须依靠汇率贬值来刺激出口,因此预期美元兑人民币反弹回到6.38这位置,其实便会有一个很大阻力

另外,人民银行周三连续第5日暂停逆回购操作,表示考虑到金融机构有序动用临时准备金动用安排(CRA)和月末财政支出可吸收逆回购到期、现金投放等因素影响,为维护银行体系流动性合理稳定,因此周三不开展公开市场操作;本周公开市场共有7600亿元人民币逆回购到期,其中周三到期2100亿元人民币。据此计算,今日净回笼2100亿元人民币,五日连续空窗,累计净回收资金为9800亿元人民币。

面对月结及农历新年将至,香港的港元及人民币流动性同告紧张,有银行财资市场部主管估计,农历新年将至及银行处月结时刻,市场资金需求紧张因而推高拆息,但未见浮现恐慌情绪。

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事实上,香港大型银行近期纷纷加息抢吸人民币存款,其中香港的人民币清算行中银香港(02388)全面上调人民币定期存款优惠,人民币定存年利率上调至高达4.03%,当中“综合理财服务”的个人客户,只需透过网上银行或手机银行以等值5万元人民币或以上开立“电子渠道定期团购”,存款期12个月可享年利率4%,“中银理财”客户则享年利率4.03%,目前中银香港一个月期及一年期定存息分别为3厘及4厘水平,调整幅度高达40点子。

此外,渣打香港(02888)最新在人民币定存息率,加幅则介乎1030点子。

 

 

分析指出,随着人民币回稳向上,加上人民币存款利息高达4厘,投资者存款意欲回升,去年11月香港人民币客户存款按月飙升3.5%,至5592亿元人民币,连同存款证,香港整体人民币存款资金池突破6000亿元,市场料12月香港人民币存款的升势持续。

另一方面,香港金融管理局最新工作文件显示,2017年首11个月,经香港银行处理的人民币贸易结算额共3.49万亿元,未偿还人民币点心债余额则为2092亿元,而点心债去年首11个月发行量达126亿元;至于去年11月底人民币银行贷款余额为1487亿元,同比大跌约51%,与去年8月末比较,11月末港银行人民币贷款余额下跌近17%

渣打银行中国宏观策略师刘洁表示,去年香港人民币贷款减少,主因贷款需求减弱,部分与跨境人民币贸易结算放缓有关,但相信随着人民币贸易结算回升,及一带一路的融资活动陆续出现,再加上在岸市场情况较紧,中资或外资公司或转向离岸市场融资,因此今年本港人民币贷款量应会反弹。

中国光大银行香港分行金融市场部资金业务副主管颜剑文表示,市场一直有借低息货币如港元或其他外币,投资人民币的套汇套息产品,尽管去年中开始,人民币由低位回升,市场初期仍未能确定人民币走向,未见此类投资涌现,但近期转趋活跃。

颜剑文表示,过去一、两年不少中资在境外借取美元,人民币升值对这些企业反而有利,相反如果香港商家有人民币支出,如要在内地购买材料,或须因应情况作出货币对冲。

中金则认为,今年获纳入MSCI指数的A股可望吸引更多境外投资者,加上内地经济向好,人民币可望进一步升值,但在企业层面,人民币预期逆转,可能对外汇套戥提供动机,对跨境资金流动管理带来新的挑战,企业财务费用可能明显波动。